リスクの許容範囲や目標とする金額・目指したいライフスタイルが人によって異なる資産形成は、その人によって適する方法もさまざまです。「自分にとってベストな資産形成」について考える時に、資産形成コンサルタントに相談してみるのも一つの手です。今回は資産形成コンサルタントについて、利用するメリットや費用感などについて見ていきましょう。
資産形成コンサルタントを利用するメリットは？
資産形成コンサルタントは、その人の資産形成プランやライスタイル・目標などに合った金融機関・具体的な投資商品の選択や提案・投資のタイミングや銘柄・手続きまでをトータルでサポートしてくれます。また個人の目標に応じた運用方針書の作成や、コンサルティング契約が切れた後の指針となる資産管理方法までをも指南してくれます。
それ以外にも、NISAやiDecoなど税制優遇がされている制度をフル活用できるようなアドバイスや、実際の商品を販売している金融機関では得られない情報の入手・効率的な保険商品の利用方法・個人の家計アドバイスなど、資産形成コンサルタントから得られるメリットは数多く挙げられます。
資産形成コンサルタントの気になる費用は？
証券・銀行など会社に所属しているのかまたフリーランスなのかによっても異なってきますが、資産形成コンサルティングの場合は「３ヶ月」「半年」などの期間制のものと、「1回90分」などのスポットのものに分けられます。
コンサルタント会社の料金の一例を上げると、資産形成コンサルティングは次のような料金体系です。
・初回相談（60分）：無料
・ 資産形成コンサルタントのスポット相談（90分）：2万円（税別）
・ 資産形成コンサルティング（3ヶ月）18万（税別）＋当初投資予定金額の0.125%
そのほか資産形成に関連するコンサルタント
資産形成コンサルタント以外にも、資産形成に関連するコンサルタントとして例えば次のようなものがあります。
・ 計画的な貯蓄・資産形成を可能ににする「家計コンサルタント」
・ 老後資金に特化し、定年後の働き方や職種別にコンサルティングを行う「年金コンサルタント」
・ 投資信託に特化し、値動きや銘柄についてアドバイスする「投資信託コンサルタント」
これらの特化されたコンサルティングは資産形成コンサルタントが行うことも多く、また資産形成全体のコンサルティングと比較して費用も数千円から可能なものあり、気軽に相談することが可能です。
いかがしたでしょうか？資産形成においてプロのアドバイスを受けることは大きなメリットがあります。一時的な費用はかかりますが、最終的なリターンはコンサルタントのアドバイスがあった場合とそうでない場合は、大きな差が生じる可能性もあります。多くの場合相談は無料ですので、気になったらまずは相談から始めてみると良いでしょう。
