楽天証券だけで販売が行われているバランスファンドに、「楽天525」の愛称である「楽天資産形成ファンド」があります。
運用は明治安田アセットマネジメント株式会社で、アクティブファンドがメインになっています。これまでのバランスファンドはインデックスの組み合わせ商品というイメージを覆すものになった投資構成のファンドでもあります。
しかしアクティブファンドの中で良いのは一部だけでは？と不安を感じる人も少なくないでしょう。しかし楽天資産形成ファンドは、高い確率でインデックスを上回った好成績を維持できていることが特徴です。
楽天資産形成ファンドの特徴と実績
これまでの実績から判断できるのは、低コストで安定感のあるリターンが期待できるという事です。積立投資などで中長期に渡る投資戦略を検討している人にぴったりのファンドだと言えます。
・低コストの理由
ノーロードのため買付手数料は無料ですし、信託報酬年 0.50％という低さも魅力です。アクティブファンドですが、インデックス型のバランスファンドを含めて比較してもトップ水準の低コストと言えるでしょう。
・過去の実績
2012～2016年の5年間は11月または12月に20円の分配金が支払われています。
投資の資産配分は、株式と債券の投資比率が50：50にする事でリスク分散に対応し、日本株式、米国株式、アジア株式、欧州株式、日本債券、先進国債券の6資産に分散投資を行います。
インデックスファンドは先進国債券だけで、あとは全てアクティブファンドです。なお、この基本資産配分比率については、原則として年1回見直しが実施されています。
長期運用が楽しくなるかも？
国内投資の比率が高く新興国比率は低めにという資産配分ですが、各マザーファンドとインデックスを比べても全ての部門でリターン成績はインデックスを上回っています。
この様なバツグンの投資パフォーマンスが期待できるファンドである事は、ただ積立投資を行うのではなく、続けながら運用に楽しさを見つける事ができるファンドだと言えるでしょう。
楽天資産形成ファンドに注目してみては？
楽天資産形成ファンドはアクティブファンドですが、コストやリスクが小さく、インデックス型のバランスファンドや世界経済インデックスファンドとも対抗できるファンドだと考えられます。
1つのファンドで世界全体に投資したいけれど、国内のこれからの伸びに期待しながらできるだけリスクを抑えたいという人にはオススメのファンドです。
なお、購入は楽天証券でのみ可能ですが、最低買付金額が100円からであるという部分が魅力です。さらに楽天スーパーポイントがあれば、100ポイント（100円）から購入する事が出来るので、ポイントの使い道がないという人にも良いでしょう。
この様なユニークなサービスもあるので、中長期の積立投資に楽天525を活用してみてはいかがでしょう。
