投資初心者の方は、どの投資信託を選べばいいか分からない方も多いでしょう。
自分で調べようと思っても、なかなか自分に合った投資信託というのは分かり難いものです。
そんな方におすすめなのが、運用する資産のバランスを考えた投資信託の提案をしてくれる「ロボアドバイザー」です。
どんな特徴とメリットがあるのか紹介しましょう。
ロボアドバイザーは運用する資産のバランスを考えてアドバイスをくれる
元々、運用する資産のバランスを考えた投資信託の提案、アドバイスをしてくれていたのは投資の専門家でした。
ロボアドバイザーは人工知能を使ってアドバイスをすることで、手数料や人件費などの削減に大きく貢献しています。
ロボアドバイザーと言っても、ヒト型のロボットがアドバイスをする訳ではありません。
投資初心者はパソコンやスマートフォンから気軽にアクセスして、ロボアドバイザーによるアドバイスが受けられます。
また投資の提案だけでなく資産運用を一任することも出来るので、初心者にとって使わない手はないサービスと言っても過言ではありません。
ロボアドバイザーが運用する資産のバランスを考えてアドバイスをするまでの流れ
ロボアドバイザーを利用する時は、まずいくつかの質問に回答します。
自分の投資方針やリスクの許容度などを選択すれば、「このように投資信託を選べば良いですよ」という提案をしてくれます。
例えば、リスクを極力抑えたいのでリターンは少なくても良いと考えている方は、リスクヘッジ最優先の運用モデルが提案されます。
逆にリスク許容度が高く、出来るだけ大きな利益を狙いたいという方には、リターンを重視したプランをおすすめされるということですね。
質問にはどんな風に回答しても構いません。
正直に自分の気持ちを回答すれば、必ず自分が運用する資産のバランスに合せてプランを提案してくれます。
ロボアドバイザーを利用する時の注意点は？
ロボアドバイザーは、運用する資産のバランスを考えて自動で資産運用もしてくれるサービスです。
リスクの回避やリバランスも臨機応変に対応してくれますが、必ず利益が出るという訳ではありません。
ロボアドバイザーは、基本的に過去の景気や株価のデータに基づいて投資信託を運用します。
従って、これまで類を見ないような景気の悪化や、相場の変動には対応出来ない部分があります。
必ず利益が出るのであれば、誰もがロボアドバイザーを利用しているはずですよね。
また、ロボアドバイザーによる運用で損失が出てしまった場合、自分で取引をしている訳ではないので納得しにくいという部分もあります。
ロボアドバイザーに投資信託の運用を一任する以上は、何があっても自分の責任だと最初から割り切るようにしましょう。
