投資信託における平均取得単価とは何をあらわす？
取得単価とは、投資信託を購入した時の申込手数料や消費税等相当額を含めた単価ですので、投資信託を解約する時の譲渡損益に対する課税上の基準になり...
リニューアル前の記事
投資信託販売は銀行のノルマ達成が優先されている？
営業マンと呼ばれる人は会社でノルマを達成することに必死になりがちです。このプレッシャーに負けてしまえば、顧客に対して強引に契約させてしまうと...
個人事業主を扶養にしていると税金や年金、手当の扱いはどうなる？
個人事業主でも、実は扶養に入ることも可能なケースがあることをご存知でしょうか。 例えば夫の扶養に入っている主婦が小規模な事業を始めた場合、個...
個人年金保険と国民年金の違いは何？確定拠出年金とは？
名称に「年金」という言葉が付く制度は色々あります。公的年金である国民年金、老後の備えとして加入する個人年金保険、確定拠出年金など、いずれも名...
年末調整の国民年金保険料控除額は全額控除の対象？
年末の恒例行事とも言える年末調整の時期を迎え、既に勤務先に生命保険会社から送付された生命保険料控除証明書は提出したという人も多いでしょう。ど...
独身が老後に対する貯蓄に焦りを感じる理由は？
独身の間に貯蓄をしようと、既に十分なお金が貯まっているのに不安を感じる人は少なくありません。 貯蓄がまだできていない人にとっては、独身の間に...
投資信託で運用するなら安定分配ファンドのほうが安心？
分配金の利回りが高ければ毎月の分配金も高くなります。高分配ファンドで高い分配金を受取っており、これだけ分配金が出れば本当なら儲かっているはず...
資産形成を考えるなら受取額のシミュレーションも必要！
人生90年が当たり前になったことで、公的年金など日本の社会保障制度に対する不安は増すばかりです。このような時代に必要なのは、貯蓄から投資、そ...
30代や40代のサラリーマンが考えたい資産形成とは？
30代や40代のサラリーマンの場合、年収が300万円や400万円くらいという人が多いと思います。家族を養っていき、住宅ローンの返済に子どもの...
現在の貯蓄の平均額とその内訳とは？何を目的に貯める？
総務省行った2人以上で暮らす全国約8,000世帯を対象にした調査によると、1世帯あたりの平均貯蓄額は過去最高の1,820万円で4年連続増加傾...
