個人年金保険でかかる贈与税を回避するためには？
個人年金保険の年金受取りの際には税金が課税されますが、契約内容や年金の受取り方次第で課税される税金の種類は異なります。特に贈与税は税率が高い...
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投資信託による取引で確定申告が必要なケースとは？
投資信託は売った時に得た売却益である「譲渡所得」、そして受け取った分配金である「配当所得」に対して税金が課税されます。 ただし投資信託の種類...
資産形成の投資信託選びにランキングを参考にしても良い？
将来のために資産形成が必要だと言われても、実際何から始めれば良いのかわからないという人もいるでしょう。 まずは現状を把握し、生活を送るために...
個人年金保険に入ると良いタイミングとは？何で判断する？
2017年4月から金融庁が定める標準利率が4年ぶりに引き下げとなり、史上最低と言われる0.25%になりました。 日銀のマイナス金利政策が大き...
資産形成層にぴったりの「つみたてNISA」が2018年から開始！
一般的には30歳、40歳は「資産形成層」と呼ばれる世代ですが、収入が安定し初めて資産をこれから作るというスタート地点にいる世代です。 この資...
世帯貯蓄が過去最高なのは高齢者が平均額を上げている？
総務省の2016年の家計調査報告では、2人以上世帯の平均貯蓄は前年比よりも0.8％増えた1,820万円である事がわかっており、4年連続増加し...
投資信託でかかるコストは色々？必要な手数料や報酬とは？
投資信託は初心者でも始めやすい投資方法の1つですが、理解しておく必要があるのは運用において様々なコストが掛かるという点です。どのような費用を...
個人年金保険はおすすめしない？その理由とは？
自分が老後を迎えた時に、安心した生活を送る事が出来る様にと個人年金保険に加入して備えている人も多いでしょう。 個人年金保険は、支払った保険料...
マイホーム購入のためには貯蓄が必要！いくら貯めれば良い？
貯蓄はそれほど無いけれど、やっぱりマイホームを買う夢は諦められない！とコツコツ資金を貯めている人もいるでしょう。 マイホームを購入してからも...
投資信託はどこでどのような方法で買うと良い？
10年くらい前まで投資信託を購入する際には、全国の証券会社や投信会社の一部で買い求めるしかありませんでした。しかし現在は金融業務の自由化によ...
