将来安定した生活を送るために、資産運用を考える人は増えつつあります。しかし資産運用を行う人が全て成功するわけではなく、中には失敗してしまう人もいます。
資産運用に失敗する人の9割は、具体的に目標を立てず資産運用を始めてしまった人です。資産運用でどこをゴールにするかは、将来的な目標を達成するためです。そのためにも理想のライフプランを立てましょう。
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資産運用のゴール地点を決める
実現したいライフプランと必要な金額の目安が分かれば、どこを資産運用のゴールにするかを明確にすることができます。
どこをゴールにするかを決めないと、小さな値動きに踊らされてしまうことになり運用に失敗してしまうことになります。
売買ルールを設定することに失敗
資産運用での成功とは、目標金額を達成し理想のライフプランを実現することです。そのため時間をかけて運用することが必要です。運用途中で損失が出たとしても、損失が致命的なものでないなら最終的に達成できる可能性もあります。
しかし失敗が致命的なものになると、大きく元手を減らしてしまうため挽回する機会を失うでしょう。
致命的なミスを回避するために
致命的な失敗は避ける必要がありますので、まず運用を始める前に売却ルールを決めておきましょう。
売却ルールは運用する銘柄がどのくらい上下すれば売却するのかを事前に決めておくというものです。
投資を始めたばかりの頃は目先の動きに踊らされがちです。銘柄の価値が上がればさらに上がると考えてしまい、売るタイミングを失う可能性もあります。下落している時にはこれ以上
をしたくないから早く売らなくてはと思ってしまうものです。
売却のタイミングがポイント
このタイミングを誤ることが損をすることになってしまいます。投資はどのような銘柄を買うかよりどのタイミングで売却するかが大切です。感情を入れずにすむように、売却ルールを前もって決めておきましょう。
複数の資産に分けて運用を
さらに1つの銘柄で運用しないことが大切です。単一銘柄での運用は銘柄の価値だけで資産の総額を変えてしまいます。
絶対に価値が下がらない銘柄は基本的にありませんので、単一銘柄だけで資産運用に臨むのはリスクが高いと言えるでしょう。さらに通貨を円だけで保有することも円の価値で資産の価値が決定してしまいます。
財産は複数の銘柄や通貨などの資産に分類して保有したほうが、リスクする必要があります。投資対象を複数にする分散投資は、資産運用においての損失リスクを効果的に下げることができる手段です。
資産運用を成功させるために
資産運用は長期に渡って行うものですので、リスクをできる限り分散して失敗しないように将来の蓄えになるように持って行きましょう。
