神奈川（横浜・湘南エリア）で開催。女性・初心者向けのマネーセミナーのグライブ

実践内容

お金をためるためのコツを学び、手取り額の約20％を目安に積立をスタート。 推し活資金（ライブや地方遠征など数十万単位で使う）は「別口座」でお金を貯めて、生活費と切り離して管理することとした。
ボーナスについては、すべてをただ預金するのではなく、5割程度を資産運用にまわし、残りは推し活をはじめとしたご自身へのご褒美として使うことにした。

「資産形成をはじめたことで、お金への意識と扱い方が以前よりも丁寧になったような気がします。大好きな推し活預金も楽しく、資産形成をうまく始められました」

実践内容

将来に対しての不安も感じていたことから、無理のない金額での投資をおすすめした。 証券会社（店舗型・ネット型）の違いから、どこで開設をするのがよいか、投資信託の種類（インデックス、アクティブ）、NISA・iDeCoのメリットとデメリットをお伝えし、NISAにて投資をスタート。
30歳までにLEXUSのSUV車を購入する目標はそのままに、無理なく投資を続けている。

「初めてのことで何もわからないところからのスタートでしたが、一から親切丁寧に教えてくださり、内容も分かりやすく、大変満足しております。担当は青木先生でした。毎回親身になって相談に応じてくれました。これから長らくお世話になる予定です！」

実践内容

iDeCoは所得控除など節税効果が期待できるが、働き方や収入によってその効果は大きく異なる。まだ20代と若く、毎月の手取り額や現在の預貯金などを考えると、途中で引き出すことができないiDeCoに上限まで投資するのは得策ではないとご説明。iDeCoは毎月1万円とし、その他に外貨積立やNISAなどを組み合わせて分散投資を実践中。

「ほとんど知識がなく、節税効果という言葉だけでiDeCoがいいと思っていました。ファイナンシャルプランナーの先生はとても親切でわかりやすく説明してくださり、ご相談して本当によかったです。結婚や出産などのライフイベントも今後あることですし、海外に行くこともあるかもしれないので、ゆっくり時間をかけて資産形成を楽しんでいけたらと思います」

実践内容

加入している保険の内容を確認し、老後や万が一の場合を想定しながら再プランニング。必要以上の保障にお金を払っていないか見直しをした。その結果今の保険を解約し、新しい保険に加入しなおすこととなった。保険料が安くなり毎月1万5000円程度を投資にまわすことができるようになった。

「保険もいろいろな商品があり、保障内容についても進化していることを知りました。あらためてプロに相談してよかったと感じています。また別で資産形成がはじめられて本当に良かったです」

実践内容

まずは支出を見直すことを提案。
手取り額20万円をどのように使うか予算管理を行い、使う日をカレンダーに記入してそれを楽しみにしてみようということになった。
趣味のカラオケ、カフェ、占い、マッサージなどをやめることはできないとのことで、今まで4回行っていたところを半分にする、回数券を買って1回分節約するなどを実行。
使う日を決めることで、ATMで休日・夜間手数料を支払って引き出すなどの行動も改善された。
支出を把握できたことで、毎月1万5000円の積立ができるようになり、年間30万円貯めることを目標に現在も実践中。

「ファイナンシャルプランナーの先生がとても親しみやすく、仲良しのお姉さんみたいな感じで色々相談ができて本当によかったです。自分の無駄遣いの悪い癖はなかなか友達にも相談できずにいましたが、先生には今も色々なアドバイスをいただいています」

実践内容

教育費だけに集中をしてしまうと、ご自身の老後資金が貯まらない。お祖母様からの贈与もうまく活用することを検討。今ある預金を資産運用にまわしてご自身の老後資金を作ることにした。過剰に支払っていた保険を解約し、児童手当もそのまま預金にするのではなく、浮いたお金とあわせて資産運用にまわすことを提案し、実践中。

「子供ひとりひとりの預金を中心にしていましたが、そのままだと自分自身の老後がかすかすになるとのお言葉をいただいて、そうだなと思いました。子供たちの教育資金については、思い切っておばあちゃんに贈与の相談をし、ある程度形ができてきました。多角的にアドバイスをしていただきありがとうございました」

実践内容

住宅ローンの借り換えをご提案し、金利を1.075％から0.5％まで下げることができた。その分を利用して老後資金と教育資金の準備をスタート。
家計簿をつけていなかったため、レシート管理やアプリどを活用するなど、お金についてしっかり考えることが必要だとお伝えし、プランを実践中。

「住宅ローン＋老後不安＋子供の教育費と、人生で一番大きいお金の悩みがいっぺんにクリアになりました。ファイナンシャルプランナーはやはりプロ。本当に相談してよかったです」

実践内容

姉妹お二人の資産形成のご相談については、老後不安を解消するための「ふやすお金と守るお金」を中心にプランを実践いただいた。
お父様から相続した財産については
・娘ふたりにしっかりと残してあげたい
・万が一の時のために高級老人ホームに入所できるだけのお金は残したい
というお母様の希望を聞き出すことができ、その希望に沿ったプランを提案。
ご家族離れ離れで暮らしていたが、ご相談後お姉様とお母様は同居をはじめることに。お二人が妹様ご家族の近くに引越しされるところまでサポート。

「残された母の想いに従おう、が我々姉妹の希望でした。そんな中で「あなたたちに任せる」の一点張りだった母の本音を親身に聞き出し、母の想いに沿ったプランを提案いただけました。今は同居で暮らしはじめ、安心して楽しい毎日を過ごしています。ありがとうございました。」