金融用語集

つみたてNISA
つみたてNISAとは、2018年1月にスタートした、少額からできる非課税の投資制度のことです。利用できるのは、日本に住んでいる20歳以上の方で、投資初心者でも利用しやすい仕組みになっているのが特徴です。そのため、年代も若年層から高齢者まで幅広く利用されています。非課税投資枠は、新規投資額で毎年40万円が上限となっています。

非課税期間は最長20年で、非課税投資枠は20年間で最大800万円になります。投資可能期間は2018年から2037年です。非課税期間の20年間が終了した際には、NISA口座以外の課税口座に払い出されます。投資対象商品は、長期にわたる分散投資に適している公募株式投資信託と、上場株式投資信託のみとなっており、手数料が低水準であることが特徴です。

ただし、分配頻度は毎月ではないため注意が必要です。現在、つみたてNISAは2037年までの制度で、2037年までは投資信託の購入を行うことができます。2037年中に購入した投資信託についても、20年間は非課税で保有することができます。NISA口座は、1人1口座に限り開設でき、金融機関の変更も可能です。つみたてNISAは縛りが少なく、初心者向けの制度といえます。

文責：グランネット

※2020年10月末日現在の情報を元につくられております。